みなさま、こんにちは。先日公開したシミュレーションツールはご覧いただけましたでしょうか。当記事では、
- 資産5000万円に到達するためにはどうすれば良いか
を軸に様々なシナリオを考えてみます。ぜひ最後までご覧いただき、ここに書いていないパターンでシミュレーションしてみたい方は以下のシミュレーションツールをご活用ください。
前提条件
なお、当記事で紹介する資産運用は以下を前提に考えます。
- 初期投資額：0円（一括投資のパターンは覗く）
- 想定リターン：5％
- 想定リスク：0％（ランダム要素がある為、除外）
- 税金については考慮しない
では、さっそくシミュレーションしていきましょう。
運用期間：40年で5000万円達成のシミュレーション
一括投資するパターン
7,500,000円を一括投資
前半に努力するパターン
- 1年目から10年目：毎月5万円（10年間）
- 11年目から25年目：毎月3万円（15年間）
- 26年目から40年目：毎月1万円（15年間）
投資元本：13,200,000円
定額のパターン
1年目から40年目：毎月3万5,000円（40年間）
投資元本：16,800,000円
積立額を増額するパターン
- 1年目から20年目：毎月3万円（20年間）
- 21年目から30年目：毎月4万円（10年間）
- 31年目から40年目：毎月5万円（10年間）
投資元本：18,000,000円
運用期間：30年で5000万円達成のシミュレーション
一括投資するパターン
12,000,000円を一括投資
前半に努力するパターン
- 1年目から15年目：毎月7万円（15年間）
- 16年目から25年目：毎月5万円（10年間）
- 26年目から30年目：毎月3万円（5年間）
投資元本：20,400,000円
定額のパターン
1年目から30年目：毎月6万5,000円（30年間）
投資元本：23,400,000円
積立額を増額するパターン
- 1年目から5年目：毎月5万円（5年間）
- 6年目から20年目：毎月6万円（15年間）
- 21年目から30年目：毎月8万円（10年間）
投資元本：23,400,000円
運用期間：20年で5000万円達成のシミュレーション
一括投資するパターン
19,000,000円を一括投資
定額のパターン
1年目から20年目：毎月12万5,000円（20年間）
投資元本：30,000,000円
積立額を増額するパターン
- 1年目から5年目：毎月10万円（5年間）
- 6年目から10年目：毎月12万円（5年間）
- 11年目から20年目：毎月15万円（10年間）
投資元本：31,200,000円
まとめ：運用期間毎の5000万円達成のシミュレーション
まず、
- 一括投資の場合
- 毎月定額積立の場合
の2つを表にまとめてみましょう。
一括投資する場合
| 運用年数 | 一括投資額 |
|---|---|
| 20年 | 19,000,000円 |
| 30年 | 12,000,000円 |
| 40年 | 7,500,000円 |
定額の積立投資する場合
| 運用年数 | 毎月の積立額（総投資額） |
|---|---|
| 20年 | 125,000円（30,000,000円） |
| 30年 | 65,000円（23,400,000円） |
| 40年 | 35,000円（16,800,000円） |
